Чем опасна для трейдера персонализация

Ответственность за свои решения — основа стабильного успеха в трейдинге. Человек, не способный отвечать за свои действия, не готовый к работе над ошибками, ищущий виноватых в своих провалах, надолго в этой профессии не задерживается. Свобода, которую даёт трейдинг, всегда сопряжена с ответственностью. Но иногда трейдеры умудряются и тут перегибать палку!

Когнитивное искажение (ошибка мышления), о котором мы сегодня поговорим, называется персонализацией. Под влиянием этой ошибки человек склонен принимать ответственность за чужие действия и случайные события. Он перестаёт понимать, что в мире от него зависит далеко не всё. Например, люди не властны над активностью солнца, волнением морской стихии, поведением рынков. Иногда можно снизить последствия негативных факторов, но часто и это бывает не под силу. Для объективной оценки ситуации нужно уметь отличать результаты своих действий от воздействия внешних факторов. Но под влиянием персонализации эта способность утрачивается.

Разумеется, персонализатор не считает себя богом (это уже клиника, зовите психиатров). Он не станет выходить на дорогу, чтобы остановить несущуюся фуру или вызывать дождь. Персонализация затрагивает только некоторые сферы жизни: например, работу или личные отношения. Иногда, при сильных душевных потрясениях, персонализация проявляется в чувстве вины за неспособность предотвратить критическую ситуацию, случившуюся с кем-то из близких.

Трейдинг — та область, где для персонализаторов настоящее раздолье. С одной стороны, это сфера деятельности, где очень высоко влияние внешних факторов, над которыми человек не властен: рынок хаотичен, риски неотъемлемы от процесса торговли. И в то же время за ошибки приходится платить в буквальном смысле слова, а успех опьяняет и заставляет чувствовать себя титаном.

В итоге возникает персонализация неудач или персонализация успеха. У трейдеров они часто идут рука об руку.

Чем вредна персонализация неудач?

Как и любая когнитивная ошибка (сбой в мышлении), персонализация вводит человека в заблуждение, а значит — мешает трезво оценивать ситуацию, выявлять её причины и прогнозировать последствия. Для трейдеров наиболее характерны следующие последствия персонализации неудач:

• Сбой в понимании принципов торговли. Персонализатор забывает, что убытки в трейдинге неизбежны, главное — чтобы они перекрывались прибылью. Персонализатор корит себя за каждый потерянный доллар, даже если убытки вписываются в его систему риск-менеджмента. Начинаются попытки «оптимизировать» торговлю: поиски волшебной стратегии, чрезмерное зависание над трейдерской литературой, увлечение псевдоанализом. И, как результат — показатели падают, а то и вовсе происходит слив депозита из-за неудачного прогноза или экспериментов со стратегиями.
• Возникновение страха перед убытками, переходящего в страх перед торговлей. Персонализатору кажется, что все денежные потери на бирже происходят по его вине. Формируется даже не страх, а фобия.
• Падает самооценка, развивается психология неудачника.
• В эмоциональной сфере начинает доминировать негатив. Он может проявляться по-разному: в виде тоски, отчаяния, гнева (часто проявляющегося в срывах на близких), ненависти к рынку. А каких только ошибок не совершают трейдеры под влиянием эмоций!
• Психологическое состояние ухудшается, жизнь проходит в состоянии перманентного стресса. Это нередко приводит к ухудшению и физического состояния: появлению проблем со сном, аппетитом, весом. В худших случаях может накрыть депрессия.
• И, наконец, перенапряжение от слишком чувствительного отношения к убыткам порой выливается в отрицание и вытеснение. Трейдер вообще перестаёт воспринимать негативные события на бирже или находит им «логические» оправдания. Персонализация перерождается в свою противоположность — безответственность. Со всеми вытекающими последствиями.

Чем вредна персонализация успеха?

Нет ничего хорошего и в персонализации всех побед, одержанных на бирже. Персонализатор этого типа любую счастливую случайность считает проявлением своего таланта. К чему это приводит?

Растёт самоуверенность, вера в свои исключительные способности. Чем дольше длится полоса удач — тем сильнее вера в собственную непобедимость. Трейдер начинает халатней относиться к техническому анализу, сильнее доверять интуиции, игнорировать риск-менеджмент. В таком состоянии совершаются рискованные сделки, начинается борьба против рынка. «А что? Я же крут!»

Как относится персонализатор этого типа к неудачам?

• Часть персонализаторов после холодного душа приходит в себя. Это можно считать лучшим выходом из ситуации. Некоторым «зазвездившимся» товарищам бывает полезна полоса даунстрика.
• Другие начинают искать причины неудач где угодно, только не в своих решениях. Очень удобно: победы записывать на свой счёт, а в поражениях винить кого-то другого. Результаты такого подхода не замедлят сказаться: ошибки будут повторяться, и побед будет всё меньше.
• А третьи персонализируют и неудачи тоже. В их системе координат не остаётся места случайности, а психика начинает тихо загибаться от жесточайшего стресса.

Шесть групп из зоны риска

В чём причины персонализации? Общего ответа на этот вопрос не существует, потому что персонализацию порождают разные причины, зависящие от психологических особенностей человека. Можно выделить шесть групп трейдеров, наиболее склонных к этому когнитивному искажению:

• Гиперответственные, привыкшие держать под контролем все сферы жизни и не позволяющие себе расслабиться.
• Эмоциональные. Они каждому успеху радуются, как малыш конфете, а неудачи принимают близко к сердцу.
• Рефлексирующие. Эти склонны к самокопаниям, перерастающим в самобичевания.
• Перфекционисты. Стремясь к идеалу, они завышают планку требований к себе, поэтому персонализируют неудачи.
• Чрезмерно амбициозные. Они склонны к персонализации успеха, хотя и за неудачи тоже склонны корить себя: как так, почему я-наполеон вдруг продул очередное Ватерлоо?
• Неуверенные в себе. Такие трейдеры заранее готовы признать себя тупицами и неудачниками.

Как бороться с персонализацией?

Хорошая новость в том, что способы преодоления персонализации существуют и неплохо работают. Они делятся на 1) общие советы и 2) рекомендации, вытекающие из особенностей психики трейдера, которые привели к возникновению проблемы.

Общие советы:

• Понять суть биржевой торговли. Принять её хаотичность и непредсказуемость. Смириться с неизбежными рисками и операционными убытками.
• Анализировать причины каждой ошибки, стараясь быть максимально объективным.
• Научиться прощать себя и отпускать ситуацию. Достаточно того, что вы готовы исправить ошибку в будущем, так что нечего насиловать себе мозг неконструктивным чувством вины.

А вот частные рекомендации упомянутым шести группам персонализаторов:

• Гиперответственным трейдерам нужно научиться «развязывать галстук». Им придётся понять, что нельзя контролировать всё. Да и не нужно.
• Эмоциональным надо вырабатывать хладнокровный подход к торговле.
• Рефлексирующим — поменьше копаться в себе и бороться с чувством вины, которое у них, как правило, записано на подкорке.
• Перфекционистам — свыкнуться с мыслью, что 4,999 на практике лучше, чем стремление к пятёрке с плюсом.
• Чрезмерно амбициозным, для которых особенно характерна персонализация успеха — почаще вспоминать об ошибке выжившего.
• Неуверенным в себе — прокачивать уверенность в своих силах, что же ещё?

В заключение пожелаю не перегибать палку и в борьбе с персонализацией: ответственность за то, что зависит от нас, никто не отменял.