Страх потери денег, или боязнь убытков, или loss aversion — злобный цербер, следующий по пятам за каждым трейдером: и новичком, и профессионалом. Это «чудище обло» так и норовит вцепиться клыками в нежную психику трейдера и порвать её на кусочки. Новички перед ним практически беззащитны, но и опытные биржевые «волки» тоже нет-нет да и дадут слабину. Страх перед убытками — тот ещё волкодав.

Подробно о том, почему потери энной суммы воспринимаются нами в несколько раз острее, чем получение такой же прибыли, а также почему страх потерь из эволюционного преимущества превратился во врага трейдера, я уже рассказывал в следующих статьях:

Напомню, что боязнь убытков не только ввергает в стрессовое состояние и провоцирует неврозы, но и заставляет допускать глупые, идиотские и просто безумные ошибки во время торговли. Получается, страх денежных потерь увеличивает эти потери! А ещё loss aversion тянет за собой другие фобии:

Надо бороться с loss aversion, вот только как? Перед вами — десяток «приёмов экзорциста», помогающих справиться с этим страхом, изгнать его из подсознания и не дать овладеть разумом.

№1. Заправьте автомобиль

 

Уж сколько раз твердили миру (с), что трейдинга без риска не бывает, потому — смиритесь с убытками и расслабьтесь. Но тверди не тверди, а убедить мозг в этом раскладе очень трудно: нормальное мышление, эволюционно заточенное на сохранение ресурсов, воспринимает примирение с потерями как нечто неправильное и парадоксальное. Но как же всё-таки пробить эту стену непонимания?

Представьте, что вы заехали на автозаправку. Траты на бензин — это, с одной стороны, несомненные потери для кошелька. С другой — обязательные расходы, без которых автомобиль просто не поедет. Вот так рассматривайте и убытки, которые допускает ваша торговая стратегия.

Вы можете придумать и другие примеры, помогающие мозгу перевести трейдинговые потери в категорию необходимых расходов. Более того — даже в категорию расходов, генерирующих прибыль! Тем, кто до прихода на биржу уже занимался бизнесом, обычно легче провести нужные аналогии. А шахматисты вспоминают гамбиты — тактические приёмы, когда малоценной фигурой жертвуют, чтобы получить стратегическое преимущество.

 

№2. Включите калькулятор

 

Исследования психологов показали, что loss aversion обычно возникает не на базе точных расчётов, а на почве интуиции. А она далеко не всегда в ладах с математикой. Интуиция основывается на предыдущем опыте, который обрабатывает подсознание. Если угроза похожа на ситуацию из жизненного опыта, включается сигнал тревоги. При этом мозг перестраховывается: воспринимает убытки более остро, чем прибыли.

— Какая математика! Какие расчёты! — вопит подсознание. — Ты что, не видишь, мы теряем этот доллар! Мы его теряем!

Если же поразмыслить спокойно, включив в голове калькулятор, может выясниться удивительная вещь: скажем, убыток в $1 сопровождается прибылью в $3. Так чего паниковать? Но нет, интуиция предпочтёт спасти этот несчастный доллар вместо того, чтобы получить три!

Хуже того: психологические эксперименты показали, что люди склонны вкладывать в «спасательную операцию» суммы, многократно превосходящие грозящую потерю.

— Мы спасли его! Мы спасли наш доллар! — радуется мозг. — Сколько потратили? Ну… сотни две, наверное…

Всегда, когда вы чувствуете приближение loss aversion, зовите на помощь математику. Кстати, чем чаще вы это делаете, чем адекватнее становится ваша интуиция: ведь она использует опыт, основанный на точных математических расчётах.

 

№3. Загляните в будущее

 

Со страхом убытков помогает справиться перспективное мышление. Проработайте сценарии возможного развития событий, включая негативные. Что вы будете делать после потери части депозита или даже всех денег? Что будете чувствовать? Проживите мысленно самые неприятные моменты (скажем, семейный скандал после слива депозита). Психологи называют такие упражнения прививкой от стресса. Этот метод рекомендует, например, Бретт Стинбарджер в книге «Ежедневный тренер по трейдингу».

Как это работает? Во-первых, проработка негативных сценариев помогает понять, что в большинстве случаев не всё так страшно, как кажется. Во-вторых, вы сразу выплеснете волну негативных эмоций и в дальнейшем мысль о «проработанных» неприятностях будете воспринимать спокойнее. А в-третьих, во время проработки негативных сценариев вырисовываются способы противодействия проблеме. Вы сможете спокойно подумать, как снизить риск неприятностей, какие ошибки к ним могут привести, где подстелить соломки. Допустим, больше внимания станете уделять финансовой подушке.

Нет, на негатив настраиваться не надо. Настраиваться нужно на успех, но помнить следует и о возможных ударах судьбы. Это называется позитивным пессимизмом.

 

№4. Не живите одной сделкой

 

Кроме того, перспективное мышление подразумевает комплексное восприятие торговли: одна сделка, будь она прибыльной или убыточной — ничто, важен результат забега. А это приводит нас к пониманию ещё одного важного момента: торговли по системе.

 

№5. Торгуйте с комфортом

 

Страх, вызванный неизвестностью, гораздо сильнее и разрушительнее, чем страх, который спровоцирован конкретным событием или его ожиданием. Мозг не знает, что противопоставить надвигающемуся ужасу, не имеющему чёткой формы. Бить? Стрелять? Бежать? В такой ситуации оказывается трейдер, не имеющий чёткой стратегии торговли.

Ваша система торговли — ваша опора. Продуманный риск-менеджмент ограничивает риски. Вы понимаете, какие убытки допустимы и как их перекроет профит. Наращивайте объёмы торговли постепенно, привыкая к новых цифрам. Не выходите из зоны комфортного риска — и нервные клетки будут в сохранности.

 

№6. Не рискуйте последними деньгами

 

Психологи заметили: чем ценнее для человека вещь, тем страшнее её потерять. Поэтому если деньги, которые вы хотите положить на депозит, очень важны для вас — не торгуйте на них. Торговать можно только на средства, которые вы можете позволить себе потерять и занести в графу «Потрачено на получение опыта».

 

№7. Забудьте о прошлом

 

Загляните в себя и попробуйте ответить на вопрос: почему вы боитесь убытков? Вас страшит будущее или… тяготит прошлое? Возможно, проблема как раз в ранее слитых депозитах: эти потери вполне могут сформировать синдром неудачника, а он, в свою очередь, будет усиливать loss aversion.

Придётся хорошенько поработать с подсознанием, вытесняя негативный опыт. Используйте аффирмации, хвалите себя за каждый успех, развивайте уверенность в себе. И обязательно…

 

№8. Научитесь прощать себя

 

Это вам пригодится и в настоящем, и в будущем. Анализируя торговлю, ведя записи в дневнике, признавая свои ошибки, никогда не включайте режим самобичевания. Самобичевание лишь закрепит в подсознании мысль о том, что вы — бестолочь и неудачник. Это неконструктивно. Да, вы ошиблись — такое бывает. Ошибки надо исправлять — вот этим и займитесь.

 

№9. Работайте в спокойном состоянии

 

Страх перед убытками — логичен, поэтому он успешно корректируется доводами рацио (у психоаналитиков такой подход называется когнитивной терапией). Но если вы взвинчены, напряжены, если находитесь в состоянии перманентного стресса, если тревожность повышена, то на поле появляется ещё один игрок: неуравновешенная психика. А ей рациональные доводы по барабану. В худшем случае страх даже может превратиться в панику — неконтролируемое эмоциональное состояние.

Что делать в подобной ситуации — написано в статье «Как победить панику и вернуть себе холодный разум: 10 советов трейдеру». Но лучше не доводить себя до такого состояния. Чувствуете, что день не задался, нервы пошаливают? Позвольте себе сегодня отдохнуть. Ведь чем спокойнее вы торгуете, тем легче держать боязнь убытков под контролем.

 

№10. Думайте о том, что всегда сумеете подняться

 

Убытки на бирже неизбежны и у «леммингов», и у «волков» — вопрос только в объёмах и соотношении к прибыли. Первый депозит сливает практически каждый. Звёзды трейдинга способны слить и миллиард. Сами по себе убытки не делают вас неудачником. Отличие успешных трейдеров от лузеров в том, что первые способны подняться после жёстких ударов судьбы. Поэтому обладатели трейдерского мышления спокойнее относятся не только к неизбежным операционным убыткам, но и к серьёзным потерям, вызванным ошибками.

Согласитесь, очень страшно упасть и не подняться. Каждый шаг будешь делать, как канатоходец. А вот если готов после падения встать, отряхнуться и идти дальше – к возможному падению относишься уже гораздо проще. Неприятно? Да. Надо опасаться камней и колдобин на дороге? Несомненно. Нужно быть осторожным? Конечно. Но каждую минуту думать о том, как бы не расквасить нос, нет смысла.

 

Даже при самой жёсткой просадке не позволяйте loss aversion поселиться в вашем подсознании. Всегда помните: даже если вы упадёте, то всегда сумеете подняться!