Нехватка денег для манёвров опасна для трейдера

Любая спекуляция, то есть заработок на перепродаже, подразумевает наличие стартового капитала. Как логично рассуждал кот Матроскин, чтобы что-то продать, нужно сначала это что-то купить. Так что задача человека, решившего стать трейдером, — найти или накопить сумму, достаточную для ведения торгов.

Стать трейдером «понарошку», торгуя на виртуальные фантики, невозможно: это всё равно что мнить себя полководцем, играя в компьютерную игру. Вы не боитесь убытков по-настоящему, не чувствуете всей радости от удачной сделки, да и вообще относитесь к торговле на демосчёте несерьёзно. А ещё демотрейдинг, хоть и считается методом обучения, не позволяет качественно проанализировать стратегии и выработать личные принципы риск-менеджмента. Дело в том, что ресурсы во время демоторговли у вас практически неограниченны, а при полном сливе всегда можно начать заново. А это значит, что вы не сможете…

почувствовать, что такое реальная нехватка денег;
понять, как влияет на торговлю размер депозита.

Между тем, с такими проблемами сталкивается подавляющее число трейдеров. Мало кто приходит на биржу с крупным капиталом. Чаще всего новичок бросается в бой с минимальным депозитом. Но и вполне освоившиеся на рынке трейдеры тоже зачастую работают со скромными депозитами, выводят всю прибыль, не стремятся наращивать оперативный капитал. Им кажется, что работать так менее рискованно.

Ключевое слово — кажется. На самом деле чем меньшим капиталом вы располагаете, тем больший риск несёт торговля. Почему? Давайте разбираться.

Чем меньше денег, тем выше боязнь убытков

У тех, кто боится работать с крупным депозитом, в подсознании прочно угнездилась неуверенность: «А вдруг солью?» Потерю относительно маленькой суммы пережить легче. Но при этом каждая сделка будет сжигать гораздо больше нервных клеток, нежели при комфортной работе с хорошим запасом средств для манёвра. «А вдруг ошибусь? А если убыточных сделок будет несколько подряд?» — мучается бедняга. Денег-то мало, потерять страшно даже доллар!

Возникает своеобразный парадокс: трейдер заранее смирился с возможным сливом, но страх перед убытками у него чрезвычайно высок. А к каким последствиям это приводит и почему под влиянием страха трейдеры допускают критические ошибки — мы уже детально обсуждали. Говорили мы и о том, какими способами можно преодолеть боязнь убытков. Помнится, я давал десять советов. Так вот, держите одиннадцатый: порой для того, чтобы снизить уровень страха перед денежными потерями, достаточно просто увеличить депозит.

Настрой на поражение

Кстати, заранее настраиваясь на слив, трейдер программирует себя на неудачу. Подсознание рассуждает: «Так, денег мы вкладываем мало, потому что шансы на победу невелики. Ну что ж, от крупных потерь застраховались. А малых, видимо, не избежать. Надо расслабиться и смириться с неизбежным».

Если вы ещё и торговать не начали, но с депозитом заранее попрощались — можете считать, что вы его уже потеряли.

Подобный настрой бывает оправдан только в том случае, если вы рассматриваете первый депозит как средства, вложенные в обучение. Всерьёз торговать, заранее считая капитал потерянным, — стратегия неудачников.

Шаг влево, шаг вправо — расстрел

Чем меньше у вас денег, тем сложнее торговать системно. Низкорисковые стратегии всегда требуют солидного запаса средств. Если вы пришли на биржу с тысячей долларов, как вы собираетесь работать с риском 1-2%?

Конечно, любой трейдер слышал истории, как кто-то удачно раскачивал $500 до десятков тысяч (у меня самого был подобный опыт). Вот только риск — запредельный. Не угадал с направлением рынка — всё, гуд бай!

Если хотите торговать спокойно и комфортно, обеспечьте себе спокойствие толстой финансовой подушкой.

Упс, форс-мажор

От ошибок в трейдинге не застрахованы ни новички, ни профи. Всегда есть риск даунстрика — долгой чёрной полосы. Если денег, что называется, впритык, то форс-мажор просто выбьет вас из системной торговли. Казалось бы, вы торговали в рамках низкорисковой стратегии, не превышали установленного риска… но где-то ошиблись. И теперь средств для трейдинга по своей стратегии не хватает. Придётся или рисковать сильнее, или приостанавливать торговлю и искать деньги. (Второе предпочтительнее).

Скучно, скучно господа!

Если у вас мало денег, торговать будет просто неинтересно. Купите один контрактик — и что? Всё? Гарантирую: тоска заест. И, возможно, захочется рискнуть. Ну совсем чуть-чуть превысить запланированный риск… и ещё чуть-чуть… и ещё… Осторожность снижается, азарт растёт. И вуаля: вы попали.

А где прибыль-то?

Оперируя небольшими суммами, солидную прибыль получить трудно. А трейдинг — это та область, где заработок является одним из главных мотивирующих факторов. Если же вы не будете чувствовать вкуса прибыли — мотивация станет падать. Не исключено, что захочется рискнуть, дабы сорвать нормальный куш — со всеми вытекающими.

Какой же депозит оптимален?

Ответ на этот вопрос каждый ищет самостоятельно, но вот несколько общих рекомендаций:

Если вы новичок, и решили начать с «прощупывания почвы» с небольшими деньгами, поторгуйте микрофьючерсами на CME: так, чтобы вам было комфортно.
Некоторые советы по размеру депозита, оптимального для комфортной работы, я давал в лонгриде о фьючерсах — смотрите раздел «Сколько нужно денег, чтобы торговать фьючерсами?»
Если у вас совсем мало денег, а хочется окунуться в торговлю прямо сейчас, — смирите азарт, подкопите (но не впадайте в перфекционизм). Наберитесь терпения. Это касается и зелёных новичков, и тех, кто уже слил депозит, а теперь жаждет «отыграться».
Ваш депозит должен не только соответствовать принципам риск-менеджмента, которые вы считаете для себя оптимальными. В нём должен быть заложен буфер для амортизации «ударов судьбы». Что это такое? Резерв на случай форс-мажоров (например, серьёзной ошибки или даунстрика). О важности буфера можно прочитать, к примеру, в книге Элияху Голдратта и Джеффа Кокса «Цель. Процесс непрерывного совершенствования». Хотя речь в этом труде идёт о производстве, принцип буфера работает практически в любой сфере деятельности. Простейший пример: если вам до вокзала ехать четверть часа, но вы не хотите опоздать на поезд, то выходить из дома ровно за 15 минут до отправления не слишком разумно (даже если не опоздаете, то наверняка перенервничаете). Точно так же запас времени и/или денег требуется и в бизнесе, в том числе и в трейдинге. Голдратт и Кокс советуют закладывать 50-процентный буфер и беречь нервы.
Прибыль делите на две части: одну выводите с биржи, вторую оставляйте. Какую долю прибыли пускать на развитие — решать вам. Опытные трейдеры советуют делить 50 на 50. На начальном этапе можно наращивать депозит, используя 75-100% прибыли, особенно если вы начали торговлю с небольшими средствами.
Привыкайте работать со всё более крупными суммами. Страшно? А вы потихонечку. Резкий переход к большим депозитам бывает психологически сложен и чреват нервным срывом с последующим сливом, (ссылка на биографию) поэтому наращивайте объёмы постепенно. Но наращивайте обязательно! Не стойте на месте!