Феномен ошибки планирования: как трейдеру научиться выполнять планы

Сиднейский Оперный театр хотели построить за $7 млн к 1963 году, а построили за $102 млн к 1973-му. Знакомая ситуация? Рассчитывал накопить за год стартовый капитал — а на счёте дай бог половина от нужной суммы. Собирался за месяц разобраться в опционах — прочитал аж две страницы. Работаешь с низким риском, мысленно подсчитываешь барыши, присматриваешь виллу в Дубае, уже планируешь переезд под жаркое солнце  — но что-то идёт не так, и начинается полоса даунстрика. 

Всегда нужно помнить о том, что существует риск ошибки планирования — когнитивного искажения, которое заставляет переоценивать свои силы и недооценивать высоту препятствий.

Почему возникает ошибка планирования?

Тут психологи здорово порезвились, пытаясь докопаться до причин человеческой безалаберности. Основные идеи таковы: 

• Банальная переоценка возможностей и неверный расчёт.
• Планирование на волне энтузиазма. Эмоции фонтанируют и кажется, что море по колено. «Пятилетку за два года? Управимся за год!»
• Человек склонен принимать желаемое за действительное. А поскольку хочется выполнить задачу быстро и без особых усилий, хомо сапиенс научился убеждать себя в том, что так и будет (ага, щаз).
• Интерпретируя результаты прошлой деятельности, большинство людей склонны записывать успехи на свой счёт, а неудачи списывать на обстоятельства. Это мешает трезвой оценке будущего.
• Если человек ставит окружающих в известность о своих планах, то они, скорее всего, будут завышены. Такова наша природа — мы подсознательно хотим создать благоприятное впечатление. И даже урвать кусочек похвалы заранее. Поэтому о своих личных планах лучше никому не рассказывать.
• Порой ошибку планирования вызывает искажённое восприятие времени, затраченного на решение аналогичных задач.
• Большую роль играет недооценка сопутствующих работ и подготовительного периода, а также косвенных финансовых затрат.
• Недооценка помех и возможных негативных событий. Кстати, чем сложнее система, тем более негативное влияние оказывает каждая мелочь, поскольку вызывает цепную реакцию.

Адская лавина

Кстати о мелочах. Чем больше на кону — тем опаснее цепные реакции, вызванные небольшими просчётами. Это как камнепад, начавшийся со сдвига одной песчинки. 

Смотрите, как это происходит. Например, Вася Пупкин, вопреки предупреждениям, решил взять кредит на трейдинг. Казалось бы, платёж небольшой, прибыль при использовании низкорисковой стратегии должна была с лихвой его перекрывать. Но Вася простудился, раскашлялся, у него разболелась голова и снизилась концентрация. На этом фоне он сделал несколько ошибок и допустил просадку. К концу месяца ситуацию удалось выровнять, но прибыль оказалась нулевой. Чтобы расплатиться с кредитом и купить пельменей, Вася отщипнул кусочек депозита. 

В следующем месяце Вася был бодр и здоров, зато теперь залихорадило рынок. Василий разумно вышел на пару недель из торговли, переждал шторм, в минус не свалился, но прибыли снова не получил. Опять пришлось кусать от депозита. 

В третьем месяце рыночная ситуация складывалась отлично, но Вася, глядя на изрядно уменьшившийся депозит, начал нервничать. И подсознательно бояться убытков. Как вы понимаете, до полного фиаско Васю теперь уже отделяет пара шагов… Вот такая коварная простуда! 

Конечно, далеко не всякий грипп приводит к подобным последствиям. Вполне возможно, что Пете в аналогичной ситуации удалось выкарабкаться: месяц посидел на картошке, занял у родителей… Но ведь таких неприятностей, замедляющих продвижение к цели, может повстречаться на пути немало. И это нужно учитывать.

А ты подумал о форс-мажоре?

Случаются и крупные неприятности, которые норовят сразу сбить с ног. Трейдерам всегда нужно помнить о резких переменах тренда, с которыми не каждый может совладать, о биржевых паниках, кризисах и «чёрных лебедях» — абсолютно непредсказуемых событиях, меняющих картину мира. В идеале успешный трейдер наживается на панических настроениях толпы и ловит «чёрных лебедей», чтобы на них заработать. В реальности форс-мажоры выбивают из седла и опытных жокеев. 

Переоценив свои силы, недооценив коварность мелких неприятностей и забыв о форс-мажорных рисках, можно запороть любой план. Поэтому, собираясь что-либо делать, не забудьте запланировать и так называемый страховочный буфер. Или, как ещё говорят, страховочный трос. Ну или просто — подстелите соломки. 

Вот несколько фишек, помогающих «выполнить и перевыполнить»: 

1. Вычислите слабое звено. Как говорится, где тонко, там и рвётся. Что сильнее всего угрожает выполнению вашего плана? Например, это может быть слабое здоровье. Значит, старайтесь его укрепить, а пока внесите в план риски, связанные с этой проблемой. Детально продумайте, например, страховку на тот случай, если на неделю свалитесь в постель (нет, вариант «героически превозмогу» не подойдёт). Проработали самое слабое звено? Переходите к следующему. Их много. 
2. Продумайте несколько сценариев — от лучшего к худшему. Как вы будете действовать? Учтите, что планам противодействия проблемам (закончится соль — попрошу у соседей) тоже может что-то помешать (соседей нет дома, у соседей тоже нет соли, соседи послали на фиг). Есть запасной вариант? 
3. Обязательно включите в список «А что, если…» так называемый сценарий апокалипсиса. То есть вариант событий, в котором всё идёт так, что гаже некуда. Как вы будете спасать планету? Думайте, думайте. 
4. Проанализируйте отдельные части большого плана (на неделю, на месяц, на год). Нигде не забыли про буфера? Учтите, что выполнение нескольких подзадач требует больше времени, чем теоретически нужно для решения всей задачи. Погрешности в планировании возрастают, если подзадачи наслаиваются друг на друга, выполняются параллельно. Например, вам кажется, что праздничный обед можно приготовить за два часа до прихода гостей (заняв духовку, мультиварку, микроволновку и четыре конфорки одновременно), да ещё и прибраться, пока всё это жарится-парится. На самом деле это чрезмерно оптимистичный прогноз — лучше закажите пиццу. С учётом пробок на дорогах. 

* * * 

В статье о том, почему избыточный оптимизм бывает опасен, я говорил, чем полезен рациональный пессимизм — то есть умение предусмотреть не лучшие развороты событий. Но и чрезмерный пессимизм тоже не в тему. Ведь если вы подложили соломки, планируя захватить Вселенную, — уже есть повод для оптимизма.