Что такое комфортный риск? Кое-что о шампанском для трейдера

Психологи часто используют понятие зоны комфорта — жизненного пространства, где мы чувствуем себя спокойно и безопасно. Она граничит с зоной риска — там неспокойно, там нас ждут испытания и стрессы. Но именно в зоне риска нужно искать возможности, чтобы выйти на новый уровень развития. Не случайно зону комфорта называют «болотом комфорта». И советы психологов сводятся к тому, что для достижения успеха из этого болота нужно вытаскивать себя, как барон Мюнхгаузен, прямо за шиворот. В народе же говорят проще: «Кто не рискует, тот не пьёт шампанского».

Но справедливы ли эти советы по отношению к трейдерам? Нужно ли трейдеру постоянно раздвигать границы зоны комфорта и повышать риск?

Море, берег и гавань

Тут следует вспомнить, что трейдер уже вышел из зоны комфорта, когда начал заниматься биржевой торговлей. Он уже взял ответственность за свои судьбу и финансовое благосостояние, начал бизнес и согласился на определённый риск. Торговля всегда сопряжена с риском, а биржевая — в особенности. Поэтому для большинства трейдеров советы покинуть зону комфорта и выйти в штормовой океан зоны риска уже неактуальны. Наоборот!

Актуален для трейдера поиск зоны комфортного риска. Это своего рода буферная зона между территорией стрессов и областью штиля. Если зону риска можно сравнить с неспокойным морем, а зону абсолютного комфорта — со спокойным побережьем, то область комфортного риска будет той гаванью, где можно уверенно вести низкорисковую биржевую торговлю.

Поскольку риск трейдера в любом случае неизбежен, для низкострессовой работы на бирже нужно его минимизировать. Выход в опасную зону агрессивной торговли может привести к тому, что все ваши бутылки с шампанским разобьются о рифы — непредсказуемые пики на графиках. Но если не рисковать совсем — просто ничего не удастся заработать.

Как же найти золотую середину? Для этого существует риск-менеджмент — комплекс мер, направленных на управление риском.

Ваша задача определить для себя зону комфортного риска — уровень, при котором вы справитесь со стрессами и эмоциями, а значит — сможете торговать уверенно и успешно.

Работаем с торговыми рисками

Итак, как сделать комфортными риски, которые неизбежно возникают при торговле на бирже?

1. Необходимо установить для себя, учитывая размеры депозита и выбранную торговую стратегию, уровень максимально допустимых убытков на день, неделю и месяц. Также следует определить количество ежедневных сделок и объём вложений, которые допускает ваша система биржевой торговли. Иными словами, нужно составить инвестиционный план.
2. В зависимости от своего психотипа, выбранного стиля торговли и уровня стрессоустойчивости определите максимум допустимого риска на одну сделку. (Это одна из частных задач при построении инвестиционного плана и основа риск-менеджмента трейдера.) Консерваторы предпочитают работать с 2-процентным риском, при более активной торговле допускается риск в пределах 5%. Помните, что чем выше риск — тем менее комфортно вы будете себя чувствовать на рынке, тем большая нагрузка ляжет на нервную систему, а это грозит срывами, которые приводят к «сливу» депозита на эмоциях. Что же касается агрессивной торговли с 10-процентным риском — то этот выбор явно не для тех, кто ищет стабильный заработок в трейдинге.
3. Выберите торговую стратегию, соответствующую оптимальному для вас уровню риска. Новичкам рекомендуются исключительно консервативные стратегии.
4. Не играйте с кредитным плечом. Особенно важно помнить об этом в тех случаях, когда брокер щедро его предоставляет. Именно кредитное плечо, резко повышающее риск, погубило множество трейдеров.
5. Если вы попали в полосу неудач (в покере для такой ситуации используется термин даунстрик), необходимо сделать три вещи. Во-первых, расслабиться и понять, что вы никак не влияете на существующую ситуацию (избавьтесь от иллюзии контроля и чувства вины). Во-вторых, нужно продолжать работать по системе и не пытаться вырваться из даунстрика резкими движениями. В-третьих, есть смысл снизить лотность новых сделок, чтобы защитить депозит и спокойнее переждать чёрную полосу.
6. Помните о том, что различные активы тоже заключают в себе разные риски. Наименее рисковые инструменты — базовые, всем хорошо известные и высоколиквидные. Чем экзотичнее актив — тем выше риск.

Страхуемся от неторговых рисков

Комфортная работа трейдера основывается не только на правильно выбранной торговой системе. Важно минимизировать и неторговый риск, напрямую не связанный с торговлей, но влияющий на ваше финансовое положение.

1. У вас обязательно должны быть финансовая подушка и стратегия ведения личного бюджета. Если вы попадёте в полосу даунстрика, именно финансовая подушка позволит вам спокойно переждать неурядицы. По крайней мере, вы сможете покупать себе еду и платить за услуги ЖКХ. Когда нет денег на пельмени и вот-вот отключат интернет, даже самые уравновешенные трейдеры склонны пускаться в высокорискованные авантюры, грозящие крахом.
2. Застрахуйте себя от технических сбоев. Второй ноутбук, модем, даже домашний генератор — очень неплохие помощники, особенно если вы занимаетесь активной дневной торговлей. Но всё же никакая запасная техника не сравнится по полезности с ограничительными ордерами. Если вы не выставили стоп-лосс, то, пока будете заводить генератор, рынок может существенно «пощипать» или даже обнулить ваш депозит.
3. Работайте только с проверенными брокерами. Избегайте «кухонь», поскольку игра в «кухонных» условиях сама по себе высокорисковое занятие. Например, если вы работаете на американских биржах (скажем, на Чикагской товарно-сырьевой CME), проверяйте брокера на сайте площадки или на сайте Национальной фьючерсной ассоциации NFA.

И самое главное: приведите нервы в порядок, научитесь контролировать эмоции и справляться со стрессами. Способность держать риск на комфортном уровне напрямую зависит от психологического настроя трейдера.