Возможно, вы уже слышали о том, что 20% действий приносят 80% результата. Эта закономерность, называемая принципом (или законом) Парето, обнаруживается в экономике, политике, социологии. Её применяют в менеджменте — в том числе и личном. Упоминают в мотивационных практиках. Если учитывать принцип Парето, можно:

  • существенно повысить личную эффективность;
  • экономить время;
  • перестать рассеиваться на мелочи;
  • укротить перфекционизм;
  • сконцентрироваться на важном.

Применим ли этот принцип в трейдинге? Ещё как! Уже тот факт, что успеха добивается только 5% трейдеров, а 95% сливается, — реализация закона Парето (цифры условны, важен сам принцип). Эта же закономерность лежит в основе трейдинговых стратегий, обнаруживается в риск-, мани- и тайм-менеджменте, полезна при составлении планов и постановке целей, помогает бороться с боязнью убытков и помогает оптимизировать обучение.

Так что же это за закон и как он работает?

 

Краеугольный камень мироздания

 

Вильфредо Парето — итальянский социолог и экономист, в конце XIX века выявивший интересную закономерность: у сравнительно небольшого числа семей в Италии (20%) сконцентрировались основные капиталы (80%). Впоследствии это наблюдение (с некоторыми числовыми поправками) неоднократно подтверждалось и в других странах, и в мировом масштабе. Например, на планете сейчас проживает 7,7 млрд человек, а общий капитал частных лиц превышает $317 триллионов (по данным Global Wealth Report 2018). Но 50% этих капиталов находится в руках всего лишь 1% лиц! Если же взять 10% самых состоятельных людей Земли, то у них будет уже 86% мировых богатств. Зато 70% самых бедных владеют 2,7% от совокупного капитала человечества. Впечатляет?

В 1951 году Джозеф Джурано обобщил частную закономерность, выявленную Парето. Так что именно Джурано, по сути, автор принципа 80/20, который он назвал в честь Вильфредо Парето. Джурано предположил, что этот принцип можно взять в качестве базовой установки при анализе факторов эффективности в различных сферах. Основные положения этой концепции:

  • чтобы повысить эффективность, необходимо выбрать минимум самых важных действий, которые обеспечивают максимум результата;
  • сделав упор на самых эффективных действиях, можно резко повысить эффективность системы;
  • когда удалось достичь большей части запланированного, целесообразность дальнейших усилий снижается;
  • добиваться 100-процентного результата не всегда эффективно с точки зрения затрат (поэтому, достигнув планки в 80-90%, иногда целесообразнее переключиться на другую задачу — если, конечно, речь не идёт о создании некой целостной системы, которая не работает без всех элементов).

Вот несколько примеров, в которых проявляется принцип Парето:

  • 20% покупателей приносят 80% прибыли;
  • 20% работников генерируют 80% прибыли компании;
  • 20% сайтов в интернете несут 80% полезной информации;
  • 80% задач решается в течение 20% рабочего времени;
  • 80% человечества практически никак не способствует прогрессу, в отличие от 20% интеллектуальной элиты.

Следует оговориться, что «закон 80/20» — понятие условное. Где-то соотношение будет 70/30, где-то 90/10 и т. д. Кроме того, действует принцип пирамиды: среди 20% самых эффективных работников и самых талантливых учёных, в свою очередь, 20% окажутся особо эффективными (и чем шире выборка, тем больше обнаружится таких ступеней).

Принцип Парето проявляется не только в человеческой деятельности. Например, 20% самых плодородных земель обеспечивают 80% урожая, а 20% месторождений — 80% полезных ископаемых.

Не исключено, что это один из базовых законов нашей вселенной — как, например, скорость света. Но так глубоко копать не будем. Сосредоточимся на трейдинге.

 

Становись снайпером

 

Принцип Парето гласит, что гораздо эффективнее не заваливать противника «пушечным мясом», не поливать пространство огнём и не швырять бомбы куда попало, а бить снайперски по самым важным целям, самолёты направлять на стратегические обьекты, а артобстрел вести по наводке, точно в цель. Именно поэтому в войсках появились элитные подразделения снайперов, а затем и ракеты с ультраточным наведением. Всё то же самое — и в личном менеджменте трейдера:

  • Учитывая, что 80% рабочего времени тратится неэффективно (большая часть — впустую), нужно выявить слабые места (например, бесцельное гипнотизирование графиков) и сосредоточиться на выполнении задач, обеспечивающих результат. Времени потратите меньше, а эффект будет выше.
  • Составляя план, продумайте каждую цель. Отберите 20% самых важных моментов. На них и сконцентрируйтесь.
  • Если у вас не хватает времени на трейдинг, на обучение, если вы оперируете понятием «когда-нибудь», проанализируйте текущую занятость. Уверен, от 80% дел, отнимающих у вас время, можно отказаться (например, от серфинга по соцсетям). Как вариант — часть кому-то делегировать.
  • 80% информации о трейдинге, которой в интернете — выше крыши, только засоряет мозги. Тщательно отбирайте материал для чтения (в этом вам поможет список полезной литературы на этом сайте).
  • Практика, то есть торговля на реальные деньги, обеспечит 80% трейдерских навыков.

А ещё закон Парето помогает, как я уже говорил, справиться со страхом потерь. Как? Сейчас объясню.

 

Парадокс принципа Парето: почему на бирже невозможно торговать без убытков

 

С принципом 80/20 не всё так просто. Казалось бы, раз нам известно, как повысить эффективность системы, достаточно отказаться от 80% действий и сосредоточиться на 20% самых перспективных. Но тут возникают две проблемы. Одна из них — проблема целостности. Невозможно построить автомобиль на 80% и сказать: «И так сойдёт». Метод Парето применяется только по отношению к системам, где возможно бесконечное «улучшательство» и, соответственно, удастся поставить точку ещё до достижения 100-процентного результата.

Вторая проблема — парадоксальная необходимость в 20% неэффективных действий, возникающая гораздо чаще, чем этого бы хотелось. Например, практика мерчендайзинга показывает: если убрать 80% ассортимента (позиции, не пользующиеся особым спросом), прибыль упадёт, так как покупатель будет не удовлетворён объёмом предложения и мигрирует в магазины с обилием товаров.

Существует понятие базы. Замечено, что в науке 20% учёных делает 80% важнейших открытий, но без основной массы менее успешных коллег этот результат будет невозможен. Для прогресса нужен фундамент: массовое развитие науки, образования, культуры.

Вот и в трейдинге нельзя обойтись от убыточных сделок. Прибыль в трейдинге формируется благодаря тому, что убыточные сделки перекрываются профитными. Волшебных безубыточных стратегий не существует. Метод Парето не поможет избавиться от убытков, но благодаря ему трейдеру легче смириться с тем, что 70-80% сделок не приносят прибыли. Ведь гораздо важнее 20-30% прибыльных!

 

Все успешными стать не могут. Но ты — не все

 

Есть люди умные, трудолюбивые, талантливые… Есть глупые, ленивые, бездарные (или закапывающие таланты в землю). И, как показывает практика, вторых намного больше, чем первых.

Так что нет ничего удивительного в том, что большинство трейдеров сливает депозиты. Вопрос в том, с кем ты — с большинством или с меньшинством? Принцип Парето жесток, но справедлив. Ведь 5% успешных трейдеров вложили свои силы, труд, интеллект, время, нервы в гораздо большем объёме, чем ленивые лузеры. Если сравнить, сколько работали трейдер-победитель и нытик, сдавшийся после первого же удара под дых, — увидим всё тот же закон Парето.

И так везде — действует обратная взаимосвязь между вложенными усилиями и полученным результатом. Разумеется, усилия должны быть результативными (не «учил», а «выучил»). Трудись упорно и эффективно — войдёшь в успешное меньшинство. Ну или наоборот. Это уже личный выбор каждого.

 

Так что же стоит взять на заметку трейдеру?

  1. Научиться эффективно распределять время и работать с целями по методу Парето.
  2. По тому же принципу фильтровать информацию и строить обучение.
  3. Не мучиться перфекционизмом и научиться вовремя останавливаться.
  4. Сосредоточиться на практике.
  5. Перестать бояться убытков: при выверенной стратегии прибыль приносят 20-30% сделок.

И самое главное, воспринимать принцип Парето позитивно: у кого-то стакан наполовину пуст, у кого-то наполовину полон, кто-то подсознательно относит себя к 95% проигравших, кто-то — к 5% выигравших. Настройтесь на волну победителей!